1. 理财规划师需要与客户进行沟通，了解客户的需求和目标，确定客户的财务状况，并制定符合客户需求的个性化财务规划。

2. 理财规划师需要评估客户的财务风险，并根据评估结果制定风险管理策略。

3. 理财规划师需要制定符合客户需求的投资计划，帮助客户进行资产配置，并监督客户的投资组合，根据市场变化进行调整。

4. 理财规划师需要了解客户的税收状况，并根据客户的税收情况制定符合客户需求的税收计划。